Luật Phòng, chống rửa tiền đã được Quốc hội thông qua và có hiệu lực từ tháng 3/2023. Ngay sau đó Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành các quy định triển khai, hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền. Theo nhận định nhiều chuyên gia: riêng với phòng chống rửa tiền trong giao dịch tiền mã hóa vẫn có nhiều thách thức.
Công nghệ bùng nổ, tội phạm công nghệ cao cũng có nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi, phức tạp hơn. Trong khi đó, các quy định pháp lý về tiền ảo, tài sản ảo tại Việt Nam chưa đầy đủ, quy trình chưa hoàn thiện. Và đây là nguyên nhân khiến công tác phòng, chống rửa tiền vẫn còn nhiều khó khăn, thách thức.
Trong quản quản lý hành chính và giao dịch dân sự, xử lý vi phạm liên quan đến tiền mã hóa còn thiếu cơ sở pháp lý. Ở góc độ hình sự, bài toán khó cũng đặt ra: cần có đủ khả năng về kỹ thuật, công nghệ, và con người, để truy xuất theo dấu hành vi của tội phạm công nghệ cao.
Đối diện với nhiều khó khăn, thách thức, các tổ chức tín dụng Việt Nam đang nỗ lực tạo dựng môi trường phòng chống rửa tiền và đưa ra các chuẩn mực phòng chống rửa tiền phù hợp với xu thế thị trường tài chính – ngân hàng hiện nay.
Với thị trường tiền mã hoá còn nhiều khoảng trống, tội phạm hoạt động rửa tiền mã hoá sẽ tăng cao, nên càng phải kịp thời xây dựng những chính sách quản lý chặt chẻ, xử lý đúng mức để phòng chống tội phạm ở lĩnh vực này.
Mời quý vị và các bạn theo dõi chương trình!
